Publicado el 22 de mayo de 2024. Por el equipo de SUNIX Capital.
Cuánto bitcoin tener en tu portafolio no tiene una respuesta única: depende de cuánto tiempo puedes esperar, qué caída puedes aguantar sin vender y qué más tienes. El método práctico es partir por la pérdida máxima que aceptarías en el total y calcular hacia atrás, considerando que bitcoin ha caído más de 75% en sus peores momentos.
Aquí vas a entender los argumentos a favor y en contra, qué tan fuerte puede caer y cómo convertir eso en un tamaño que puedas sostener.
Porque la cantidad adecuada depende de variables personales que ningún porcentaje genérico conoce: tu plazo, tu estabilidad de ingresos, tu fondo de emergencia y tu reacción ante las caídas.
Dos personas con el mismo sueldo pueden necesitar cosas muy distintas. Una que necesita el dinero para el pie de una casa en dos años no puede exponerse igual que otra que invierte para dentro de quince. Una que vende en pánico cuando algo cae 30% no debería tener una posición que puede caer 80%.
Por eso aquí no vas a encontrar un número recomendado. Vas a encontrar una forma de pensarlo que puedes aplicar a tu caso. Si necesitas una recomendación personalizada, esa conversación es con un asesor que conozca tu situación completa.
Antes de cualquier porcentaje, hay un orden que conviene respetar: primero ordenar tus gastos, después tener un fondo de emergencia y recién después invertir en activos volátiles.
El argumento principal es que bitcoin funciona como un depósito de valor digital, parecido a lo que el oro ha sido por miles de años, frente a monedas que pierden poder de compra.
Nicolás Palacios, fundador de SUNIX, lo explica en su canal partiendo por una pregunta que se hace mucha gente: ¿por qué, con los ingresos que tengo, no me siento tan rico como debería? Su tesis es que, desde la crisis de 2008, los bancos centrales han inyectado liquidez de forma sostenida para sostener economías con mucha deuda y crecimiento lento. Cuando todos los países lo hacen, el dinero pierde valor frente a los activos. Por eso, en su lectura, tener algo de bitcoin es una forma de proteger poder adquisitivo en el largo plazo, igual que otros usan el oro.
También se suele mencionar que bitcoin ha tenido históricamente baja correlación con otros activos, lo que puede ayudar a diversificar.
Conviene tener a la vista el otro lado:
Tener una tesis no es lo mismo que saber cuánto poner. Esa es la pregunta que importa.
Bitcoin ha caído más de 75% desde sus máximos en más de un ciclo, y eso es lo primero que tienes que asumir antes de decidir cuánto tener.
Dos ejemplos que Nicolás recuerda seguido. En diciembre de 2017 bitcoin llegó cerca de 20.000 dólares y un año después estaba cerca de 3.000. En noviembre de 2021 llegó cerca de 69.000 y a fines de 2022 llegó a cotizar bajo 16.000. Quien compró todo en esos peaks tuvo que esperar años para recuperar.
Estos ciclos han durado alrededor de cuatro años y suelen relacionarse con el halving, el momento en que la recompensa por minar un bloque se reduce a la mitad. El último fue en abril de 2024. Nadie sabe si el patrón se va a repetir, pero ignorar las caídas pasadas es la forma más rápida de sobredimensionar una posición.
Hay una matemática que se olvida: después de una caída, necesitas subir bastante más para volver al punto de partida.
Caída | Alza necesaria para recuperar |
|---|---|
10% | 11,1% |
30% | 42,9% |
50% | 100% |
60% | 150% |
80% | 400% |
Nicolás lo usa para explicar por qué los traders cuidan tanto el drawdown, que es cuánto cae tu portafolio desde su punto más alto: si pierdes la mitad, tienes que duplicar para volver a cero.
Se calcula al revés de como lo hace casi todo el mundo: en vez de preguntarte cuánto podrías ganar, te preguntas cuánto aceptarías perder en el total si bitcoin cae fuerte.
Ejemplo: tienes 10.000.000 de pesos invertidos. Decides que, si bitcoin se desploma, no quieres que tu portafolio total pierda más de 500.000 pesos por esa causa. Si asumes una caída de 80%, la posición máxima es 500.000 ÷ 0,8 = 625.000 pesos, o 6,25% del total. Si asumes una caída de 50%, el tope sería 1.000.000. Los números son ilustrativos: lo que importa es el método.
Ese tamaño tiene una segunda prueba, más difícil: ¿podrías ver esa parte caer 80% sin vender? Si la respuesta honesta es no, achícala.
Y una tercera, con el tiempo. Si bitcoin sube mucho, su peso en tu portafolio crece solo. Revisar cada cierto tiempo y volver al porcentaje que decidiste, rebalancear, evita que una posición chica se convierta en la mitad de tu patrimonio sin que lo hayas decidido.
Nicolás suele decir que no tiene sentido invertir en bitcoin pensando en menos de cuatro años, por la duración de sus ciclos.
En plazos cortos, bitcoin sube o baja casi como una moneda al aire. En ventanas más largas, la historia ha sido distinta, aunque rendimientos pasados no aseguran nada. El problema aparece cuando alguien mete todo de una vez justo en un peak y necesita el dinero antes de que el ciclo se dé vuelta.
Por eso Nicolás insiste en promediar: comprar montos fijos en fechas fijas en vez de poner todo en un solo día. No elimina el riesgo, pero reduce el daño de entrar en el peor momento y quita la presión de adivinar.
Una regla simple que se desprende de esto: el dinero que vas a necesitar en los próximos años no debería estar en bitcoin.
Te protege del riesgo de que un proyecto específico fracase, pero no de una caída general del mercado cripto.
Nicolás llegó a tener más de 30 criptomonedas distintas y le preocupa ver comentarios de personas con todo en una sola moneda chica. También ha hablado de fondos que siguen a las diez criptomonedas más grandes para no depender de una sola.
El límite es la correlación. Como él mismo muestra, bitcoin y ether se mueven muy juntos, y cuando bitcoin cae fuerte, casi todo el mercado cae con él. Tener 30 criptomonedas en un invierno cripto se parece más a tener una sola posición grande que a estar diversificado. La diversificación que de verdad amortigua caídas es entre clases de activos distintas, no dentro de la misma.
Se conecta con el orden en que se toman las decisiones. Decidir cuánto bitcoin tener partiendo por la pérdida aceptable es gestión del riesgo: primero defines cuánto puedes perder, después cuánto expones.
En SUNIX partimos siempre por ahí. SUNIX Capital, el servicio de copy trading de SUNIX, replica en tu cuenta las operaciones del trader del sistema en proporción a tu capital. Tu dinero queda en una cuenta a tu nombre, en tu bróker, y puedes retirarlo o desconectar la replicación cuando quieras. Las pérdidas se replican igual que las ganancias, así que el tamaño de lo que conectas también se decide mirando lo que puedes perder.
Si quieres tomar el control de tu capital, conoce SUNIX Capital en sunix.io.
No. Depende de tu horizonte, tu estabilidad financiera y cuánto puedes perder sin cambiar tus planes. Cualquier número genérico ignora tu situación.
Más de 75% desde sus máximos, tanto después del peak de 2017 como del de 2021.
Comprar montos fijos en fechas fijas reduce el riesgo de entrar justo en un peak y quita la presión de adivinar el momento.
Es volver periódicamente a los porcentajes que decidiste, vendiendo parte de lo que subió mucho o comprando lo que quedó abajo.
Solo en parte. Reduce el riesgo de un proyecto puntual, pero en caídas generales casi todas las criptomonedas bajan juntas.
Este contenido es informativo y educativo. No constituye asesoría financiera personalizada ni recomendación individualizada de inversión. Operar instrumentos apalancados implica un riesgo elevado de pérdidas, incluida la pérdida total del capital invertido. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
Compartir este artículo
No hay un porcentaje de bitcoin correcto para todos. Lo que sí hay es un método: partir por la caída que puedes aguantar, el plazo que puedes esperar y el resto de lo que tienes.
SUNIX
Todavía no hay comentarios.
05 de octubre de 2026
30 de septiembre de 2026
26 de agosto de 2026
